Практикум: инвестиции с гарантией. Инвестиционные фонды
| 18:20 | ||
Сейчас банки предлагают частным инвесторам широкий набор продуктов, которые позволяют им использовать преимущества фондового рынка, гарантируя при этом сохранность инвестируемого капитала независимо от состояния секторов, на которых они работают. Гарантом выступает крупный финансовый институт, создавший эти фонды. Такие инвестиционные фонды ориентированы на получение регулярного дохода либо долговременный рост капитала. Как правило, инвестиционные фонды первого класса используются людьми предпенсионного возраста, для которых "замораживание" капитала на несколько лет не всегда приемлемо. А люди среднего возраста могут использовать инвестиционные фонды роста для достижения долгосрочных целей: защиты капитала от инфляции, накопления денег на пенсию или крупные покупки. Вероятно, одна из этих задач стоит и перед инвестором. Особенностью гарантированных инвестиционных фондов является то, что они доступны не постоянно, а время от времени: обычно вкладывать в них можно в течение месяца, после чего они закрываются. Когда готовились предложения для этого инвестора, запускались несколько таких четырехлетних фондов: американского, секторного и технологического. Они гарантированы инвестиционной компанией, входящей в известную финансовую группу с активами $800 млрд, 7000 офисов в 81 стране и 32 млн клиентов. Я порекомендовал их инвестору. Для диверсификации вложений я посоветовал распределить деньги между тремя инвестиционными фондами, вложив 50% в американский, 30% - в секторный и 20% - в технологический. Их доходность зависит от поведения соответствующего индекса - например, американского - от индекса S&P 500, который отражает динамику акций 500 крупнейших компаний США. По условиям инвестиционного фонда его доход определяется как 80% от роста индекса за четыре года. Если S&P 500 за это время вырастет, скажем, на 50% , то доход инвестора составит 40%. При этом инвестор получает гарантию на 100% -ный возврат вложенного капитала и минимальный доход в размере 8%. Аналогичным образом устроены другие фонды. Cекторный связан с четырьмя индексами Dow Jones STOXX 600 (банковским, энергетическим, коммунальных услуг и здравоохранения) , а технологический - с Nasdaq. Анализ данных за последние 10 лет показывает, что, если бы такие инвестиционные фонды существовали раньше, средняя четырехлетняя доходность американского фонда составила бы 39,5% , секторного - 40,8% , технологического - 47,6% , а рекомендованной инвестору модели - 41,5%. Впрочем, в последние два года акции падают, и эксперты по-разному оценивают дальнейшие перспективы: оптимисты считают, что котировки достигли дна и скоро начнут расти, а скептики предупреждают, что падение продолжится. Поэтому приведенные оценки не гарантируют получения подобных результатов в будущем, но являются хорошим ориентиром и показывают, что доходность вполне может достичь желаемых инвестором 10 - 12% годовых. При гарантии на вложенный капитал. Данный портфель - всего лишь одно из возможных решений. Личные обстоятельства и потребности каждого человека уникальны. Доброго здоровья вашим финансам. финансовый консультант FCP (Financial Management) Ltd
| ||
| Категория: Деньги, инвестиции за рубежом | Просмотров: 3357 | Добавил: investa24 | Теги: | Рейтинг: 4.0/2 | | ||
| Всего комментариев: 0 | |
Добавлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи: Регистрация | Вход
Актуальные предложения | Все
